Heredar sin problemas: expertos llaman a planear el patrimonio antes de que sea tarde

La mayoría de las personas trabaja durante décadas para construir una casa, adquirir propiedades, formar un patrimonio o desarrollar un negocio. Sin embargo, pocas dedican tiempo a planear qué ocurrirá con esos bienes cuando ya no estén, una omisión que puede derivar en disputas familiares, procesos legales prolongados y pérdida de valor patrimonial.

En entrevista para En Concreto Leon Harari, CEO de Axxets, afirmó que el principal error es pensar que el testamento es el único instrumento de sucesión. Aunque resulta fundamental, asegura que la verdadera prevención comienza mucho antes, mediante acuerdos familiares y una estrategia patrimonial integral.

“Todos sabemos que algún día vamos a faltar, pero actuamos como si nunca fuera a pasar. Mientras más tiempo se tenga para planear, más sencillo será proteger a la familia y el patrimonio”, señaló.

El costo de no planear

Cuando una persona fallece sin testamento, la ley mexicana contempla la llamada sucesión legítima o intestamentaria. En estos casos, los bienes no se pierden, pero el proceso puede ser mucho más lento y complejo.

La legislación establece un orden de parentesco para determinar quiénes tienen derecho a heredar, comenzando por hijos, cónyuges, concubinos y ascendientes directos. Sin embargo, la falta de instrucciones claras puede abrir la puerta a controversias, reclamaciones y largos procedimientos notariales.

Además, pueden surgir situaciones inesperadas. Desde familiares que dependían económicamente del fallecido hasta conflictos entre herederos por bienes específicos que nunca quedaron claramente asignados.

“Lo que la ley busca es proteger a la familia, pero eso no significa que sea la forma más sencilla de resolver una sucesión”, explicó Harari.

Más allá del testamento: el valor de los acuerdos familiares

El especialista considera que el mejor punto de partida es promover conversaciones familiares sobre el patrimonio antes de acudir al notario.

Estos acuerdos permiten identificar posibles conflictos, aclarar expectativas y conocer la voluntad del propietario de los bienes antes de formalizar cualquier documento.

La recomendación es abordar temas que normalmente se evitan: quién administrará una empresa familiar, cómo se distribuirán propiedades, qué ocurrirá con inversiones o quién será responsable de ciertos activos.

“Muchas disputas nacen porque alguien creyó que un terreno era para él, otro pensó lo mismo y nunca hubo una conversación formal”, advirtió.

Las alternativas para transmitir el patrimonio

Además del testamento, existen otros mecanismos legales para planear la sucesión.

Uno de ellos es la donación en vida, una figura que permite transferir bienes a hijos o padres sin generar carga fiscal en línea directa, siempre que se realice conforme a la legislación vigente.

También existen distintos tipos de testamentos, desde los abiertos, que incluyen de manera general todos los bienes presentes y futuros, hasta aquellos que asignan propiedades específicas a determinadas personas.

La clave, señala Harari, es que la estrategia responda a la realidad de cada familia y no únicamente al valor económico de los activos.

Dejar un legado, no un conflicto

Los especialistas coinciden en que la planeación patrimonial debe verse como una herramienta de protección familiar y no sólo como un trámite legal.

Un patrimonio mal estructurado puede terminar en litigios, fracturas familiares y procesos que duran años. En contraste, una sucesión bien diseñada brinda certeza, reduce costos y facilita que los bienes lleguen a quienes realmente se desea beneficiar.

“La diferencia entre una herencia y un legado es enorme”, afirmó Harari. “La herencia son bienes; el legado es la tranquilidad de que lo que construiste durante toda tu vida seguirá generando bienestar y no conflictos”.

Por ello, la principal recomendación es actuar con anticipación, buscar asesoría profesional y entender que planear la sucesión no significa prepararse para el final, sino proteger a quienes se quedan.