Se promoverá banca profunda incluyente y sostenible: SHCP

Rogelio Ramírez de la O, secretario de Hacienda y Crédito Público (SHCP),  reafirmó su compromiso de promover una banca más profunda, más incluyente y sostenible, que contribuya directamente al bienestar de todas las personas.

“Sobre el desempeño de los bancos, una acción puntual que desarrollamos el año pasado, fue la revisión integral, simplificación y mejora de todos los componentes de la Evaluación de Desempeño de las Instituciones de Banca Múltiple. Con ello, aseguramos que la información proporcionada por cada institución brinde elementos que nos permitan conocer en profundidad el estado y los retos del sector, en un formato que facilite su respuesta por parte de las instituciones”, declaró en la sesión inaugural de la 86 Convención Bancaria en Mérida, Yucatán.

De esta forma indicó que en la Evaluación del Desempeño de 2022, se incorporó a mayor detalle en los asuntos relativos a la sostenibilidad, la inclusión de género y la digitalización del sistema bancario y que para 2023, se está realizando una revisión del marco normativo de la evaluación, el diseño de una herramienta digital que agilice su respuesta y la posibilidad de generar un ranqueo de instituciones para algunos componentes de la Evaluación, con énfasis en temas de género, inclusión y sostenibilidad.

El secretario afirmó que la banca es una pieza fundamental para ubicarnos en la trayectoria de desarrollo que México demanda y que un eje relevante en materia de inclusión, es la tendencia hacia la digitalización en el sector financiero.

En este sentido manifestó que se esta observando un interés cada vez mayor en la creación de bancos digitales, tanto por inversionistas nacionales como extranjeros, que viene aparejado de una reconfiguración de la oferta de productos y servicios financieros, y de nuevas herramientas digitales para los usuarios.

Señaló que la digitalización en el sector tiene un gran potencial de ampliar el acceso a productos financieros para las personas, pero también puede abonar a reducir los costos operativos para las instituciones, así como a la eficiencia en la provisión de servicios para toda la economía; aspecto es muy relevante si se consideran las necesidades y requerimientos del aparato productivo nacional, de cara a la relocalización de las cadenas de valor de nuestro país.

También detalló la solidez del sector bancario y su potencial para apalancar las oportunidades de desarrollo productivo que se están presentando en el país, ya que con datos preliminares al cierre de 2022, el ahorro financiero interno total, representó un saldo de 69.3 por ciento del PIB, siendo la captación bancaria su principal componente, con 26.7 por ciento del PIB, seguido por los fondos del Sistema de Ahorro para el Retiro y los fondos de inversión, con aproximadamente 13.7 y 7.0 por ciento del PIB, respectivamente.

Por su parte, el Financiamiento Interno al Sector Privado se ubicó en 10.7 billones de pesos al cierre de 2022, representando el 36 por ciento del PIB, con un crecimiento anual real de 5.9 por ciento en la cartera de crédito de la banca comercial al sector privado, sumando 5.4 billones de pesos al cierre de 2022.

Al cierre de 2022, el sistema bancario registraba un Índice de Capitalización (ICAP) de 19 por ciento, consistente con los valores observados en los últimos años; un Índice de Morosidad (IMOR) de 2.1 por ciento, reflejo de un manejo prudente del riesgo por parte de las instituciones bancarias; así como un Coeficiente de Cobertura de Liquidez (CCL) de 289 por ciento, a septiembre de 2022.

Manifestó que el desempeño de la banca se presenta en un contexto de estabilidad y robustez financiera a nivel sistema, que ya constituye un rasgo característico de la banca mexicana.

También comentó que junto con otras entidades gubernamentales, se han desarrollado diversas medidas para acercar los servicios financieros a las personas migrantes y sus familias, como son: La apertura de la Debicuenta Exprés en el Banco del Bienestar, mediante la cual se facilita el envío de remesas vía electrónica; la ampliación de la lista de municipios donde los corresponsales bancarios pueden recibir hasta 14 mil dólares mensuales en efectivo, por persona moral, y hasta 250 dólares por cada transacción en compras de bienes o servicios, por persona física; a partir de este año, el inicio de operaciones de la Financiera del Bienestar, que ofrece servicios de remesas, crédito y ahorro en sus más de 1,700 sucursales.