Suplantan a 129 instituciones financieras: Condusef

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Solicitan a sus víctimas enviar información personal vía WhatsApp

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), alertó sobre la suplantación de 15 instituciones financieras debidamente constituidas e inscritas en el SIPRES, en su razón social por personas físicas o “empresas”, que buscan afectar económicamente a quienes requieren de un crédito.

Precisó que, de enero a agosto de este año, 129 instituciones financieras se han visto afectadas por la suplantación de su nombre comercial e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos, a las que ahora se suman 1 Sociedad Cooperativa de Ahorro y Préstamo, 1 Sociedad Financiera Popular y 13 SOFOM, E.N.R.

Indicó que el Modus Operandi de los suplantadores, ocurre cuando los afectados manifiestan que una persona los contacta vía telefónica o por redes sociales ofreciéndoles créditos inmediatos, con pocos requisitos y con mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos.

Además, utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas.

“Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp, poniendo en riesgo sus datos personales. Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser de mil hasta doscientos mil pesos”, indicó.

Sin embargo, dijo que cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, no reciben el crédito y es imposible localizar a los promotores. Es cuando descubren que han sido engañados.

Para evitar ser sorprendido, la Condusef recomendó evitar contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto. Asegurarse que la Institución Financiera esté registrada en el SIPRES, donde podrás verificar su domicilio, página de internet y teléfonos: https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp

Asimismo, no proporcionar dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito, no entregar documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito; no dar información ni realizar operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social; no firmar ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.

Si se utiliza internet como medio de contacto, hay que verificar la información, así como que la página de internet sea una página segura que use un protocolo de seguridad (https://) y que efectivamente corresponda a la institución financiera que quieras contactar.

Entre las suplantadoras, se encuentra, Emprende Más, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R., Emprende más, Cristaliza Financiera, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R., Cristafin, Serious, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R., JGI Solutions, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R., JGI Solutions, Financiera Nova, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R, Financiera Nova,Ayuda y Armonía, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R., Inspira Negocios, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. y Financiera Súmate, S.A. de C.V., S.F.P., entre otras.

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